הבעיה העיקרית של לקוח עם תוכנית פנסיונית קיימת היא, שהוא לא באמת יודע מה נותנת התוכנית במצבים האפשריים השונים: פרישה, נכות, מוות, סיום עבודה, הפסקת תשלומים, משיכת כספים, הגדלת שכר, שינוי במצב בריאותי, שינויים בחקיקה, שינויים בתקנון, יציאה מוקדמת לפנסיה, דחיית פרישה וכד'. כתוצאה, נושאים חשובים רבים לא זוכים להתייחסות הראויה.

אנו נסקור את התוכנית שלך כמכלול ונדאג לכך שכל נושא שראוי להתייחסות יזכה להתייחסות. הידע שיש לנו על תוכניות הפנסיה מאפשר לנו לומר לך בדיוק על מה אתה משלם, מהם היתרונות והחסרונות של התוכנית שלך, והאם היא באמת עונה על הצרכים והרצונות שלך.

השיטה המסורתית לפיה אתה מזמין סוכני ביטוח שונים שימליצו לך איזו תוכנית פנסיונית לרכוש חושפת אותך להגזמות שיווקיות וללא מעט בלבול. באופן כללי מה שסוכנים עושים הוא להדגיש את היתרונות של התוכנית אותה הם מוכרים, להסתיר את חסרונותיה ולהשאיר אותך הלקוח, לתהות מה לא סיפרו לך?

בשונה מסוכני הביטוח, ומאז אפריל 2006 גם בשונה מהבנקים, אנו נציג בפניך באופן ממצה את כל מה שיש לענף הפנסיה להציע לך בהתבסס על היכולות שלך והדרישות שלך מהתוכנית. המידע האובייקטיבי שנציג בפניך לא יוצג לך באף מצגת שיווקית והוא עתיד לחסוך לך אי ודאות ומפח נפש אפשריים בהמשך. הידע שיש לנו על ענף הפנסיה מאפשר לנו לעזור לך לבחור את המוצר המתאים לך, כשאתה יודע בדיוק מהם היתרונות והחסרונות של התוכנית, מהן העלויות החבויות בתוכנית, ומהו המחיר המקובל בענף עבור המוצר שבו אתה מעוניין.